Treinamento Know Your Customer (KYC) e Diligência devida do Cliente

Descrição

‘Conheça seu cliente’ (KYC) é um fator importante para empresas no mundo todo no combate a crimes financeiros e fraudes atualmente. O processo KYC envolve vários procedimentos, incluindo verificação de carteira de identidade, verificação de documentos (contas de serviços como comprovante de endereço), verificação facial e mais para checar se os clientes são genuínos. Esses procedimentos são cruciais para avaliar o risco do cliente e também são requisitos legais no cumprimento das leis e regulamentos contra lavagem de dinheiro (AML). Então, como esses procedimentos podem ser executados para determinar a validade das informações dos clientes? Vamos ensinar os conceitos de KYC e seus procedimentos na avaliação do nível de risco envolvido com cada cliente. Começamos discutindo o processo de KYC para verificar a autenticidade dos clientes. Depois investigamos os objetivos do KYC, o marco de conformidade do KYC e seus benefícios.Uma das formas de realizar verificações aprofundadas nos clientes é analisar todas as informações deles em busca de inconsistências e anomalias antes de estabelecer relações comerciais. Para isso, é necessário fazer uma diligência devida adequada entre muitos procedimentos do KYC. Primeiro, você estudará os componentes do KYC, incluindo o conceito de diligência devida do cliente. Em seguida, apresentamos os passos para realizar a verificação KYC e os métodos de coleta de dados a partir de documentos. Na avaliação de risco, existem transações que os clientes podem realizar que indicam a probabilidade de risco e perigo. Este curso ajudará você a entender os dois tipos de fatores de risco e os tipos de transações que são indicadores de risco. Por fim, você aprenderá quando é necessário realizar processos extensivos de verificação e monitoramento em clientes de alto risco.A lavagem de dinheiro envolve o processo ilegal de adquirir grandes quantias de dinheiro através de atividades criminosas como tráfico de drogas e financiamento do terrorismo. Você estudará as etapas da lavagem de dinheiro e alguns exemplos de cada etapa. Depois, aprenderá sobre AML, conformidade AML, programa de conformidade AML, monitoramento AML e o processo de cadastro de clientes. Em seguida, mostramos os vários órgãos reguladores que governam a conformidade KYC e AML em diferentes setores. Por fim, discutimos as penalidades para instituições financeiras que não cumprem os regulamentos de KYC e AML. Este curso é aberto a proprietários de empresas, gerentes, empreendedores e qualquer pessoa do setor empresarial e financeiro. Ao estudar este curso, você descobrirá como verificar a identidade dos clientes e manter relações comerciais saudáveis para interceptar atividades fraudulentas como lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outros crimes financeiros. Por que não se inscrever e começar este curso hoje?